本文作者:反诈专家

曝光: 六种诈骗套路和四条反诈贴士

曝光: 六种诈骗套路和四条反诈贴士摘要:   近日刘女士网购了一些生活用品,不久后收到一条短信通知。  ...

国家反诈中心

@电信诈骗报案咨询

  近日刘女士网购了一些生活用品,不久后收到一条短信通知。


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  刘女士点击链接填写了银行卡卡号、密码和验证码,结果收到银行5000元转账汇出通知,这才意识到自己被骗。


  套路解析


  诈骗分子以快递退货退款、旅游合同取消、酒店预订取消退还押金等名义,假冒客服致电或向用户发送虚假短信,诱导客户提供银行卡、手机号等重要个人信息,进而盗取卡内资金。


  警方提醒


  网络商家退货退款均有正规流程,凡遇到对方主动要求退款、转账等情形,一定要通过正规渠道与商家联系确认,不要轻易点击陌生链接或扫描二维码。


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  案例二


  冒充客服假称“误加会员”


  “购物节”期间李女士在网上购买商品后不久便接到了自称是“电商客服”的电话,声称“误加会员”,系统每月将从李女士的银行卡中自动扣款。因为“客服”可以准确说出李女士的购物信息,她便信以为真。随后又有“银行工作人员”来电,指导李女士通过转账取消会员,要求钱转到指定“安全账户”用于资金清算后才能取消扣款。李女士在骗子的引导下,一步步转光了卡里的钱。


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  套路解析


  不法分子冒充电商客服,声称新手误开通会员,不取消将自动扣款,要求客户将资金转账至“安全账户”验证资金流水,甚至诱导网贷实施诈骗。


  警方提醒


  切勿轻信陌生客服来电,第一时间通过正规渠道核实确认。


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  案例三


  退票退改签陷阱


  近期国内多地疫情骤起,各地政府发文倡导大家就地过年。原本计划回家过年的张女士正打算办理火车票退票,就收到了以下短信:


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  张女士点击链接填写了自己的银行卡卡号、密码和短信验证码后,卡内余额全部被转走,这才发现自己被骗。


  套路解析


  诈骗分子通过不法渠道获取受害人订票信息并以退改签为由,诱导受害人拨打短信中的电话或点击不明链接,获取银行账户信息。


  警方提醒


  若您接到退改签电话或短信,请拨打官方客服电话核实或登录官方网站办理。切勿随意点击不明链接,填写重要个人信息。向您索要验证码的都是骗子!


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  案例四


  “虚拟货币”投资诈骗


  前几日,60多岁的王先生到某网点办理转账业务。当柜员询问客户转账目的时,王先生拿出手机向柜员展示了一款全英文的“XXXXCOIN”投资软件,并要求转账20万元到指定投资账户。王先生称该投资项目由熟人介绍入群,且有专业的老师亲自指导保赚不赔。有群友投资赚钱后还晒了去国外旅游的照片。柜员查询到该收款账户已被风控系统标记成黑名单,且有不少客户反馈遭遇类似诈骗。王先生赶紧停止汇款。


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  套路解析


  诈骗分子多以对金融理财常识知之甚少的年长客户为主要目标实施诈骗。这些客户风险意识淡薄、缺乏专业理财知识,容易被所谓的“高额回报”诱惑,从而导致严重资金受损。


  警方提醒


  请通过正规渠道或平台进行投资理财。警惕所谓的“零风险高收益”、“低投资高回报”、“保赚不赔”的理财产品,切勿贪图小利陷入投资骗局。


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  案例五


  网络兼职刷单诈骗


  在校生小张通过网络找到一份兼职刷单的工作。小张通过对方发送的购物链接下单付款不久后就收到了返款和30元的佣金,接着又做了3单赚了150元。尝到甜头的小张又在对方的指导下做了一单大额的任务,垫付1万元。但这次对方称按照刷单规则要再做一笔3万元的任务才能结单,否则系统会冻结之前的垫付资金。小张有些迟疑,但又不得不垫付了3万元。当小张再次催促时,发现对方已将他拉黑。


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  套路解析


  通常骗子在刚开始的几单会按约定返还小额佣金,随后发布大额刷单任务以此让受害者垫付较大金额。当受害者察觉异常时,骗子又以任务没完成拒绝退款,或以系统冻结资金需付解冻费为由让受害人继续付款,以此达到诈骗目的。


  警方提醒


  网络刷单本身就是违法行为!切记任何需要缴纳费用、垫付资金的刷单兼职都可能是诈骗。


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  案例六


  非法出售个人银行账户


  20岁的小陈在浏览兼职信息时发现有网友发布“招募大学生兼职办卡,200元收购新办银行卡,每人一天可办3张……”小陈随即联系该网友,对方称办卡仅用于网店刷单和直播刷礼物,无其他非法用途。于是小陈按照对方要求办理了银行储蓄卡和U盾且一并出售给对方,如约收到300块钱。过了几天,小陈突然接到公安局电话,说自己名下的银行账户涉嫌诈电信诈骗,这才后悔贪小失大。


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  套路解析


  诈骗分子通过网络发布高薪的兼职信息诱导在校大学生办理银行账户和手机卡,随后利用非法获取的银行卡、身份证和手机号等重要个人信息进行洗钱、诈骗、网络赌博等违法犯罪活动。


  警方提醒


  买卖银行卡是违法犯罪行为!切勿非法出租、出售、购买银行账户和手机号。凡公安机关认定的非法出租、出售、购买银行账户的单位和个人,银行依法实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,且不得开立新户等措施。


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  反 诈 贴 士


  1. 接到“车票机票退改签”、“网购退货退款”、“误加会员”等电话或短信,请拨打官方客服电话核实情况。


  2. 向您所要“两码”的都是骗子!所有索要银行卡密码、验证码的非官方链接,统统关闭。所有索要银行卡密码、验证码的客服电话,统统挂断。


  3. 保护好个人信息。切勿随意点击不明链接,更不要随意填写银行卡号、电话号、密码、短信验证码等重要个人信息。


  4. 合理合法合规使用个人银行账户。切勿随意出租、出借、出售名下银行账户!


国家反诈中心

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作者:反诈专家本文地址:http://ablxw.com/?id=3发布于 03-16
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